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Você está disposto a arriscar mais em troca de um bom rendimento nas suas aplicações?
Analisamos os fundos de investimentos mais agressivos em relação ao risco com aplicação inicial de até R$ 25 mil. Veja quais se destacaram.
 
10 dezembro 2018 |
Fundos agressivos1

A Taxa Selic, taxa básica de juros da economia, está 6,5% hoje, um valor muito inferior ao que nós brasileiros estamos acostumados. Com isso, obter bons rendimentos com as aplicações e não correr risco tornou-se uma missão bem complicada. 

Por outro lado, com a taxa de juros baixa, são grandes as possibilidades para que, a médio e a longo prazo, as empresas brasileiras obtenham melhores resultados financeiros. Isso contribui para que os títulos emitidos e as ações das mesmas tenham maiores chances de se valorizarem.

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Dessa forma, investimentos com um perfil mais agressivo em relação ao risco ganham perspectivas mais positivas e as aplicações de uma forma geral tendem a obter um rendimento muito superior em relação a aplicações atreladas a Taxa Selic.

Responda a estas perguntas antes de investir seu dinheiro  

fundos-agressivos2

Como fizemos o estudo

Para esta avaliação, consideramos as seguintes classificações de fundos

Renda Fixa – Duração Longa Crédito Livre
Renda Fixa – Duração Livre Crédito Livre
Multimercado em geral
Ações em geral

Consideramos todos os fundos abertos para pessoa física, cuja aplicação mínima inicial fosse de até R$ 25 mil. Conseguimos as informações por meio do envio de questionários às instituições e pela coleta de dados pela Internet e telefone.

Você pode estranhar a inclusão das classificações de Renda Fixa – Duração Longa Crédito Livre e Renda Fixa – Duração Livre Crédito Livre. Entretanto, é importante esclarecer que esses fundos permitem ter uma proporção significativa de títulos de médio ou alto risco. 

Desta vez, consideramos opções entre fundos que considerem a possibilidade de alavancar seu patrimônio

investimentos-de-risco 

Mas o que é um fundo alavancado? Significa que o investidor pode obter um rendimento mais que proporcional ao seu patrimônio, tanto positivo quanto negativo. Isso acontece, porque o fundo “se endivida” e investe também o que não tem. 

Com isso, um fundo alavancado é mais arriscado, porém ele oferece a possibilidade de obter retornos mais expressivos. Para exemplificar o risco, no limite, uma carteira de um fundo alavancado poderia perder um valor superior ao seu patrimônio e seus cotistas precisarem responder com mais do que já investiram.  

É importante destacar também que esse tipo de investimentos não é recomendável para qualquer perfil de investidor. Aqueles mais cautelosos e que perdem o sono com os solavancos do mercado não devem investir ou devem aplicar uma parcela muito reduzida se tiverem capacidade financeira para diversificar.

Afinal, quais são os melhores fundos agressivos? 

Para ser considerado escolha certa, além do bom desempenho histórico em termos de rentabilidade ajustada pelo risco, verificamos se a carteira de investimentos dos fundos estava com diversificação de empresas e riscos satisfatória e se possuía um número razoável de cotistas, além de um patrimônio líquido consistente.

Considerando os nossos critérios, entre os fundos alavancados, o GTI Dimona FI Ações foi a nossa escolha certa, cuja aplicação mínima inicial é de R$ 5 mil. 

Entre os não-alavancados, a escolha certa ficou com o Western Asset US Index 500 FI Multimercado, cuja aplicação inicial é de R$ 25 mil. Existem opções para todos os bolsos na nossa tabela abaixo, confira:  

 

Gestor
Onde encontrar
GTI Dimona Brasil FI Ações :
Órama
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
Ativa / XP Investimentos
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
Órama
Smartquant FI Multimercado :
Ativa Investimentos
BB Setor Financeiro FIC Ações :
Banco do Brasil
Murano FIC Multimercado :
Ativa / Órama / XP Investimentos
Fides Absoluto FI Multimercado :
Ativa / Órama / XP Investimentos
Equitas Selection FIC Ações :
Ativa Investimentos
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
XP Investimentos
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
Órama
Luminus FI Ações :
Órama
Indie FIC Ações :
Órama / XP Investimentos
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
Itaú
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
Itaú
Aplicação mínima inicial (R$)
GTI Dimona Brasil FI Ações :
5.000
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
25.000
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
5.000
Smartquant FI Multimercado :
10.000
BB Setor Financeiro FIC Ações :
200
Murano FIC Multimercado :
10.000
Fides Absoluto FI Multimercado :
10.000
Equitas Selection FIC Ações :
25.000
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
20.000
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
5.000
Luminus FI Ações :
5.000
Indie FIC Ações :
5.000
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
250
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
250
Taxa de administração
GTI Dimona Brasil FI Ações :
2% a.a.
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
1% a.a.
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
2% a.a.
Smartquant FI Multimercado :
2% a.a.
BB Setor Financeiro FIC Ações :
1% a.a.
Murano FIC Multimercado :
2% a.a.
Fides Absoluto FI Multimercado :
2% a.a.
Equitas Selection FIC Ações :
2% a.a.
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
1,5% a.a.
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
2% a.a.
Luminus FI Ações :
2% a.a.
Indie FIC Ações :
1,34% a.a.
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
3% a.a.
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
3% a.a.
Taxa de performance
GTI Dimona Brasil FI Ações :
15% sobre o que exceder o Ibovespa
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
Não há
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
20% sobre o que exceder o CDI
Smartquant FI Multimercado :
20% sobre o que exceder o CDI
BB Setor Financeiro FIC Ações :
Não há
Murano FIC Multimercado :
25% sobre o que exceder o CDI
Fides Absoluto FI Multimercado :
20% sobre o que exceder o IPCA + 6%
Equitas Selection FIC Ações :
Não há
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
20% sobre o que exceder o Ibovespa
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
20% sobre o que exceder o Ibovespa
Luminus FI Ações :
20% sobre o que exceder o Ibovespa
Indie FIC Ações :
20% sobre o que exceder o IBRX
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
Não há
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
Não há
Admite alavancagem
GTI Dimona Brasil FI Ações :
Sim
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
Não
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
Sim
Smartquant FI Multimercado :
Sim
BB Setor Financeiro FIC Ações :
Não
Murano FIC Multimercado :
Sim
Fides Absoluto FI Multimercado :
Sim
Equitas Selection FIC Ações :
Sim
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
Não
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
Sim
Luminus FI Ações :
Não
Indie FIC Ações :
Não
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
Não
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
Não
Rentabilidade em 1 ano
GTI Dimona Brasil FI Ações :
34.57%
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
8.95%
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
33.20%
Smartquant FI Multimercado :
19.01%
BB Setor Financeiro FIC Ações :
27.78%
Murano FIC Multimercado :
18.68%
Fides Absoluto FI Multimercado :
27.11%
Equitas Selection FIC Ações :
25.46%
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
37.05%
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
10.67%
Luminus FI Ações :
14.87%
Indie FIC Ações :
17.76%
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
27.69%
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
27.73%
Rentabilidade em 2 anos
GTI Dimona Brasil FI Ações :
47.10%
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
18.88%
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
10.89%
Smartquant FI Multimercado :
19.23%
BB Setor Financeiro FIC Ações :
24.07%
Murano FIC Multimercado :
15.00%
Fides Absoluto FI Multimercado :
23.15%
Equitas Selection FIC Ações :
33.85%
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
30.17%
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
48.63%
Luminus FI Ações :
21.26%
Indie FIC Ações :
27.00%
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
26.72%
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
26.77%
Rentabilidade em 3 anos
GTI Dimona Brasil FI Ações :
55.40%
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
19.02%
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
10.34%
Smartquant FI Multimercado :
15.82%
BB Setor Financeiro FIC Ações :
27.98%
Murano FIC Multimercado :
12.91%
Fides Absoluto FI Multimercado :
29.38%
Equitas Selection FIC Ações :
32.69%
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
35.34%
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
38.85%
Luminus FI Ações :
24.65%
Indie FIC Ações :
23.16%
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
29.44%
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
29.49%
Rentabilidade em 4 anos
GTI Dimona Brasil FI Ações :
30.83%
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
17.60%
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
11.08%
Smartquant FI Multimercado :
17.46%
BB Setor Financeiro FIC Ações :
15.41%
Murano FIC Multimercado :
16.38%
Fides Absoluto FI Multimercado :
21.82%
Equitas Selection FIC Ações :
21.13%
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
21.98%
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
24.06%
Luminus FI Ações :
13.57%
Indie FIC Ações :
10.31%
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
10.47%
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
10.41%
Rentabilidade em 5 anos
GTI Dimona Brasil FI Ações :
20.83%
Western Asset US Index 500 FI Multimercado:
19.32%
Seival FGS Agressivo FIC Multimercado :
17.15%
Smartquant FI Multimercado :
16.85%
BB Setor Financeiro FIC Ações :
17.48%
Murano FIC Multimercado :
16.39%
Fides Absoluto FI Multimercado :
16.70%
Equitas Selection FIC Ações :
16.70%
Kondor Equities Institucional FI Ações - Ações Livre:
16.27%
Venture Value FI Ações - Ações Livre:
15.58%
Luminus FI Ações :
15.83%
Indie FIC Ações :
15.31%
Itaú Personnalité Momento FIC Ações :
15.16%
Itaú Personnalité Valor FIC Ações :
15.15%

 

Vale ressaltar que as rentabilidades são anuais, considerando o período de dezembro de 2013 a novembro de 2018. 

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